Drie belangrijke inzichten uit het Kroll-rapport

Uit het Kroll Fraud and Financial Crime Report van vorig jaar blijkt dat bedrijven zich steeds meer zorgen maken dat derden een groter risico lopen op het plegen van financiële misdrijven. LexisNexis heeft het volledige rapport gelezen (dat is geschreven na een enquête onder 400 leidinggevenden in acht landen) en deelt alle lessen in deze blog.

‘Buitenpoortwachters’ zijn een katalysator voor de toename van financiële criminaliteit

Het rapport is gebaseerd op een onderzoek dat in de eerste drie maanden van 2023 is uitgevoerd onder 400 leidinggevenden en professionals van bedrijven in de VS, het Verenigd Koninkrijk, Frankrijk, Duitsland, Brazilië, Mexico, Singapore en de Verenigde Arabische Emiraten. De bevindingen worden gezien als een nuttige indicatie van de belangrijkste trends die bedrijven zien op het gebied van risicobeheer.

Een verrassende trend, zo blijkt uit onderzoek, is dat er steeds meer maatregelen worden genomen tegen financiële misdrijven. 67% van de respondenten voorspelt dat toezichthouders het aantal en de omvang van boetes en straffen voor financiële misdrijven zullen verhogen. In Brazilië, de Verenigde Staten en Mexico ligt dit percentage nog hoger: respectievelijk 72%, 70% en 70%.

Een duidelijke meerderheid van deze respondenten beschouwt “externe poortwachters” als een belangrijke reden. Deze poortwachters voorkomen dat organisaties een nauwkeurige risicobeoordeling kunnen uitvoeren door contact met de juiste mensen te voorkomen. Zonder een goede risicobeoordeling lopen organisaties een groter risico fouten te maken die kunnen leiden tot boetes en sancties van toezichthouders.

De conclusies van het rapport weerspiegelen de realiteit van het moderne bedrijfsleven: bedrijven zijn afhankelijk van derde partijen en leveranciers over de hele wereld om hun producten en diensten te leveren, maar tegelijkertijd worden ze blootgesteld aan juridische, financiële, reputatie- en strategische risico’s.

Een ander onderzoek uit 2023 door Compliance Week bevestigde de bevindingen van Kroll. Volgens dit onderzoek geeft maar liefst 82% van de leidinggevenden aan dat indirecte omkoping door derden een groter risico met zich meebrengt dan omkoping binnen de eigen organisatie.

Voor bedrijven is de les duidelijk: het is cruciaal om de risico’s te begrijpen bij het aangaan van zakelijke relaties met externe partijen.

ESG-risico’s vormen een uitdaging voor bedrijven

Het monitoren van derden op financiële misdrijven, omkoping en corruptie is niets nieuws. Het is al tientallen jaren onderwerp van wetgeving, zoals de Amerikaanse Foreign Corrupt Practices Act. Een recentere trend is dat toezichthouders bedrijven verplichten derde partijen te screenen op milieu-, sociale en governance-risico’s (ESG).

Uit het rapport van Kroll blijkt dat de evolutie van de ESG-criteria voor veel bedrijven een grote uitdaging vormt. Zo klaagt 61% van de leidinggevenden over het gebrek aan uniforme maatstaven voor het beoordelen van ESG-risico’s van derden.

Eén manier om deze uitdaging te overwinnen is het verzamelen van hoogwaardige, nauwkeurige en betrouwbare gegevens. Een breed scala aan bronnen kan licht werpen op de ESG-prestaties van derde partijen, zoals juridische bronnen maar ook nieuws uit kranten en sociale media.

Technologie als oplossing voor de groeiende complexiteit

Uit onderzoek blijkt dat zowel bedrijven als toezichthouders erkennen dat technologie een cruciaal onderdeel is van goede compliance. Respondenten voorspellen dat toezichthouders “kritischer zullen kijken” naar de manier waarop bedrijven technologie gebruiken in hun anti-witwasprogramma’s. Als gevolg hiervan zegt meer dan twee derde van de respondenten dat zij prioriteit zullen geven aan investeringen in compliance-technologieën.

David Lewis, mondiaal hoofd AML-advies bij Kroll, merkt op dat bedrijven steeds meer openstaan ​​voor technologie. “Uit onderzoek blijkt dat bedrijven te maken krijgen met steeds meer financiële misdaden en complexere situaties”, zegt hij. “Organisaties hebben weinig vertrouwen in de effectiviteit van hun inspanningen tegen financiële criminaliteit. “Ze zullen snel technologie moeten adopteren om het probleem op te lossen.”

De les die bedrijven hiervan kunnen leren is dat ze technologie moeten integreren in hun compliance-processen, maar dat moeten ze doen op een strategische manier die hun hele risicobeheerproces ondersteunt.

Machine learning en kunstmatige intelligentie-technologieën kunnen patronen van verdachte activiteiten identificeren die verder onderzoek of interventie vereisen. Grote banken hebben dit soort instrumenten al geïmplementeerd om klanten en derden te monitoren. Maar deze oplossingen brengen doorgaans hoge kosten met zich mee.

Wilt u meer weten over hoe LexisNexis u kan helpen? Klik hier voor meer informatie.