Uitvoering van het idee van zorg door middel van een donatie bij overlijden

Dit was de recente zaak bij de rechtbank in ‘s-Hertogenbosch. A en B woonden sinds 2019 samen. A had een kind en B was niet de vader. A en B sloten tijdens hun leven, in juli 2020, onderling een overeenkomst. Bij overlijden van de andere echtgenoot kon de langstlevende een geldbedrag overmaken van de persoonlijke bankrekening van de overledene naar de gezamenlijke bankrekening, met een met het oog op de financiële zekerheid van de overlevende.

A stierf en liet zijn zoon als enige erfgenaam achter. Na het overlijden van A heeft B de overeenkomst uitgevoerd door een geldbedrag van de persoonlijke rekening van A naar de gezamenlijke bankrekening over te maken. De zoon van A heeft op zijn beurt terugbetaling geëist van de gelden die volgens hem illegaal zijn verkregen.

Een schenking bij overlijden moet aan een aantal eisen voldoen. Volgens de rechtbank blijkt uit de bewoordingen van de overeenkomst tussen A en B dat er sprake was van een schenking, aangezien er geen tegenprestatie tegenover staat. Uit de overeenkomst blijkt ook duidelijk dat de schenking pas vervalt na het overlijden van de eerst overleden echtgenoot en dat de overeenkomst niet voorziet in verarming tijdens het leven. De rechtbank concludeert daarom dat er sprake is van een schenking bij overlijden.

Een dergelijke schenking vervalt volgens artikel 7:177 lid 1 BW bij het overlijden van A, tenzij de schenking persoonlijk door A is gedaan en er een notariële akte is opgemaakt. Omdat er geen notariële akte is opgemaakt, is de schenking bij overlijden komen te vervallen. B zal het geldbedrag moeten teruggeven aan de boedel van A.

Als de schenking kleding, persoonlijke accessoires, bepaalde sieraden, bepaalde boeken en/of bepaalde huishoudelijke artikelen zou zijn geweest, hadden A en B een handgeschreven notitie nodig gehad, voorzien van de datum en een handtekening.

Wilt u invulling geven aan het idee om voor een dierbare te zorgen door geld te doneren bij overlijden? Leg dit dan zeker vast in een notariële akte!