Honderden woningen gekocht via hypotheekfraude

Tussen 2018 en 2023 wist een crimineel netwerk via hypotheekfraude honderden woningen in de regio Amsterdam op te kopen. Dat meldt Het Financieele Dagblad.

De politie bracht de grootschalige hypotheekfraude aan het licht tijdens een onderzoek naar een drugsdeal. Een drugscrimineel die makelaar werd, slaagde erin onroerend goed te kopen met valse documenten. De gebouwen waren bewoond en werden soms gebruikt om geld en drugs op te slaan. Ook arbeidsmigranten werden er gehuisvest.

De fraude was mogelijk dankzij hypotheekadviseurs en administratiekantoren. Jonge arbeidsmigranten, voornamelijk Bulgaren, werden tewerkgesteld in administratieve kantoren en de loonlijsten werden vervalst.

“Iedereen in dat netwerk deed zijn eigen werk”, zegt FD-journalist Bart Mos. “De banken zijn misleid met valse loonlijsten, werkgeversverklaringen en jaarrekeningen.” Slechts één notaris zou verdachte transacties hebben gemeld bij de antiwitwasautoriteit.

De Amsterdamse politie verrichtte in mei tien aanhoudingen, maar inmiddels is het aantal opgelopen naar 22. Onder hen bevinden zich mensen uit de vastgoedsector, hypotheekadviseurs en medewerkers van administratiekantoren en klanten die de hypotheek hebben aangevraagd.

Onderzoekers zijn van mening dat dit soort fraude niet alleen in Amsterdam voorkomt. “Deze zaak laat zien hoe gemakkelijk het is om met die papieren te rommelen en hoe moeilijk het is om de zaak tot op de bodem uit te zoeken. Het is als dweilen terwijl de kraan loopt.”