‘Honderden huizen in de stad opgekocht door criminelen via grootschalige hypotheekfraude’

Criminelen die betrokken zijn bij de cocaïnehandel hebben de afgelopen jaren honderden huizen in Amsterdam gekocht of verhandeld via hypotheekfraude. De huizen werden gebruikt als opslagplaats voor drugs, onderkomen voor criminelen en huisvesting voor arbeidsmigranten.

Het Openbaar Ministerie bevestigt de informatie hierover F.D.. Zes hypotheekadviseurs zouden betrokken zijn bij de criminele organisatie. Zij zouden sinds 2018 gemiddeld twee keer per maand een vervalste hypotheekaanvraag indienen. De krant schat dat er zeker 800 hypotheken worden afgesloten met vervalste documenten.

Een makelaar, hypotheekadviseurs en administratiekantoren namen actief deel aan het blootgelegde criminele netwerk. Voor tussen de 7.000 en 12.000 euro maakten ze valse bedrijfsverklaringen op, valse loonlijsten en, als de hypotheekaanvrager een eigen bedrijf had, verbeterden ze jaarrekeningen om de banken te misleiden. Banken waren minder kritisch op de verzoeken omdat de gegevens door professionals waren aangeleverd.

Tien arrestaties

In mei werden in verband met het onderzoek tien mensen, variërend in leeftijd van 23 tot 45 jaar, gearresteerd. Ze werkten allemaal in de vastgoedsector, op administratiekantoren of als hypotheekadviseur. De politie kwam de groep op het spoor nadat ze een tip had gekregen over een onderzoek van de Rotterdamse politie naar de import van cocaïne via de haven en een ‘verdachte vastgoedtransactie’. De hoofdverdachte, een 40-jarige Amsterdammer die bij een makelaarskantoor werkt, bleek over een ‘onverklaarbaar grote vastgoedportefeuille’ te beschikken.

Door de praktijken van criminelen verdwenen de huizen van de legale vastgoedmarkt. “De fraude treft ook gewone burgers die zich aan de regels hielden en daardoor hun huizen voorbij zagen komen”, zegt de Amsterdamse officier van justitie Ursula Weitzel tegen de krant. De politie en het Openbaar Ministerie eisen via de Belastingdienst extra controles op hypotheekaanvragen, iets waar banken momenteel geen toegang toe hebben.

AT5 sprak afgelopen mei met de politie over de tien arrestaties: