Backoffices speelden ‘cruciale rol’ bij Amsterdamse hypotheekfraude

Het FD schrijft over de ontdekking van grootschalige hypotheekfraude in Amsterdam. Ook hypotheekadviseurs en backoffices speelden een ‘cruciale rol’.

De door het ministerie van Justitie gemelde hypotheekfraude kwam voort uit een onderzoek van het team Financiële Misdrijven van de recherche Amsterdam. Dat team onderzocht zogenaamde ‘verborgen kamers’, geheime plekken die door criminelen worden gebruikt om drugs, wapens, contant geld of waardevolle spullen te verbergen. Hierbij was een makelaar betrokken.

Naarmate het onderzoek zich uitbreidde, kwam volgens het FD grootschalige hypotheekfraude aan het licht. Verschillende hypotheekadviseurs en backoffices speelden een ‘cruciale rol’ bij het creëren van een crimineel netwerk waarin bedrijven werden opgericht om fraude te verbergen.

valse papieren

Administratiekantoren vervalsten onder meer werkgeversverklaringen of jaarcijfers voor bijvoorbeeld het verkrijgen van hypotheken. “Ze hebben valse werkgeversaangiften opgesteld, valse loonlijsten opgesteld en, als de hypotheekaanvrager een eigen bedrijf had, de jaarrekeningen verbeterd om de banken te misleiden”, aldus het FD.

Er worden valse documenten gebruikt om hypotheekverstrekkers zoals banken en vervolgens notarissen te misleiden. Volgens het FD melden notarissen bij twijfel een ongebruikelijke transactie doorgaans aan de FIU-Nederland (Financial Intelligence Unit).

aanbevelingen

Onderzoekers van het team Financiële Misdrijven doen een aantal aanbevelingen om de verzwakking tegen te gaan, schrijft het FD.

Zij bevelen bijvoorbeeld verplichte vermogenstesten door banken aan bij de belastingdienst bij hypotheekaanvragen, een grotere handhavingscapaciteit bij toezichthouders en een betere registratie van hypotheekfraude door opsporingsdiensten om de omvang ervan in kaart te brengen. Ook moet het minder eenvoudig worden om een ​​bedrijf te starten waar criminelen misbruik van kunnen maken.

De Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) is voorstander van invoering van de beoordeling van aanvragen bij de Belastingdienst, maar daarvoor is een wetswijziging nodig.

FD: ‘Hoe een poef vol drugsgeld leidde tot de vorming van een hypotheekbende’