Massale hypotheekfraude in Amsterdam door crimineel netwerk

In honderden woningen in Amsterdam is op grote schaal hypotheekfraude gepleegd, meldt het FD. De huizen werden gebruikt als opslagplaats voor drugs, onderkomen voor criminelen en huisvesting voor arbeidsmigranten. Rechercheurs en het Openbaar Ministerie vragen de gemeente om actie te ondernemen. Volgens FD-journalist Rob de Lange zijn er de afgelopen jaren zo’n achthonderd valse hypotheken verstrekt.

De politie ontdekte de zaak ruim een ​​jaar geleden bij onderzoek naar verborgen ruimtes in huizen, auto’s en meubels waar wapens, drugs en geld verborgen waren. Uit dat onderzoek kwam een ​​verdachte naar voren die ooit was veroordeeld voor cocaïnehandel. “Hij bleek zich te hebben opgewerkt tot makelaar en maakte deel uit van een groot netwerk van dienstverleners, hypotheekadviseurs en backoffices.”

Deze fraude werkt stap voor stap. Volgens De Lange is het mogelijk om bij bepaalde tussenpersonen een hypotheek aan te vragen voor een contant bedrag tussen de 7.000 en 14.000 euro. Die makelaar werkt samen met frauduleuze dienstverleners en administratiekantoren die vervalsingen creëren, zoals overdreven of fictieve jaarrekeningen en werkafschriften, waardoor de kredietverstrekker eindelijk documenten te zien krijgt waar ogenschijnlijk niets aan mankeert.

Geschokt

Volgens het FD is dit zo’n achthonderd keer gebeurd. Volgens De Lange varieert het gebruik van de woningen: van het huisvesten van arbeidsmigranten die geen kans hebben op de woningmarkt tot het bieden van schuilplaatsen voor criminelen en opslag van wapens of smokkelwaar. Er zijn tien mensen opgepakt en nog eens twaalf zijn verdacht. Het Openbaar Ministerie en het financieel onderzoek hebben alarm geslagen bij de gemeente Amsterdam en bij alle actoren in deze hele keten. “Ze zijn verrast door het gemak waarmee deze fraude kan worden gepleegd.”

Lees hier het artikel in het FD

De onderzoeksdiensten vragen vooral hypotheekverstrekkers om beter toezicht te houden op het pakket dat zij ontvangen. Inkomenscontroles, vervolgt De Lange, zoals dat bij het ministerie van Financiën kan, zijn wettelijk nog niet toegestaan.’ Volgens De Lange gebeurt dat ook in andere delen van Nederland, maar heeft de politie geen idee van de omvang van de criminele fraude.

ongemak

“Dat is ook een van de nadelen: nu moet sneller duidelijk zijn hoe groot het landelijke beeld is”, zegt De Lange. Hij wijst op een proces uit 2014 waaruit bleek dat 40 procent van de hypotheekaanvragen vervalst was. ‘Dit was voor de Nederlandse Vereniging van Banken al een signaal dat hier iets aan gedaan moest worden. Maar dat is nog steeds niet goed georganiseerd.”