Adviseurs en administratiekantoren in het centrum van grootschalige hypotheekfraude in Amsterdam · Boekhouding Vanochtend

Sinds 2018 hebben criminelen via hypotheekfraude honderden woningen in Amsterdam aangekocht of bemiddeld, zo bleek uit financieel onderzoek eerder dit jaar bij toeval als onderdeel van een breder onderzoek. De huizen worden gebruikt om drugs op te slaan, als schuilplaats voor criminelen en om arbeidsmigranten te huisvesten. Er zouden zes hypotheekadviseurs betrokken zijn bij de criminele organisatie; gemiddeld twee keer per maand een valse hypotheekaanvraag ingediend; Goed voor minimaal 800 hypotheken.

In mei werden tien mensen gearresteerd en later werden nog twaalf verdachten geïdentificeerd. Ze werken in de vastgoedsector, op administratiekantoren en als hypotheekadviseurs. Ze worden verdacht van fraude, valsheid in geschrifte en het witwassen van geld. De hoofdverdachte is een makelaar met een verleden in de drugshandel en een ‘onverklaarbaar grote vastgoedportefeuille’.

Minst kritische bank

Het onderzoek richtte zich op bouwers van verborgen ruimtes voor drugs, maar leverde ook een makelaar op die pakhuizen en woningen aanbood in de drugswereld. Hij bleek een belangrijke rol te spelen bij een organisatie die zich richtte op hypotheekfraude. Makelaars, hypotheekadviseurs en administratiekantoren maakten valse bedrijfsverklaringen, loonlijsten op en pasten, als de hypotheekaanvrager een bedrijf had, de jaarrekening aan om de banken te misleiden. Omdat de gegevens bij de aanvragen door professionals werden aangeleverd, vond de bank deze minder kritisch. “We hebben zelfs fictieve maandelijkse betalingen van salarissen gezien op de bankrekeningen van de aanvragers”, zegt een van de onderzoekers, die liever anoniem blijft. “Alles om de hypotheekverstrekker de illusie te geven dat de klant een goedbetaalde baan heeft.”

De politie en het Openbaar Ministerie stellen dat banken extra controles kunnen uitvoeren bij de Belastingdienst, om vervalste aanvragen beter te kunnen onderscheppen. Ook wil de politie de mogelijkheid krijgen om banken structureel informatie te verstrekken over verdachte personen en bedrijven.

‘Het is wenselijk om het toezicht te intensiveren’

Het onderzoek bekritiseert het gebrek aan toezicht op administratieve kantoren. ‘We hebben veel slechte partijen gezien die onderdeel zijn van het criminele netwerk. Iedereen kan een managementkantoor starten. We ontmoetten een 67-jarige Bulgaar die vier aanklachten op zijn naam had staan.’ In sommige gevallen werkten opdrachtgevers op papier tijdelijk voor de backoffice, inclusief salarisbetalingen, die later moesten worden terugbetaald. Om de kansen op het verkrijgen van een hypotheek te vergroten werden ook de SBI-codes in de Kamer van Koophandel aangepast, waardoor een koerier logistiek dienstverlener werd en een taxichauffeur ondernemer in de transportsector.

BFT-directeur Yolanda de Groot zegt tegen het FD dat er op de bestuurskantoren alleen Wwft-toezicht wordt uitgeoefend. “Maar gezien de ervaring die wij hebben met bestuurskantoren, kan ik me voorstellen dat het wenselijk zou zijn het toezicht te intensiveren.”

Bron: FD